湖南省小額貸款公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督管理，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《湖南省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律、行政法規(guī)和文件精神，結(jié)合本省實(shí)際，制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱小額貸款公司，是指由自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織依法投資設(shè)立的，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。

第三條 縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依法對(duì)小額貸款公司進(jìn)行監(jiān)督管理。

省地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)本省小額貸款公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督管理，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)本省小額貸款公司金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置，對(duì)全省小額貸款行業(yè)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，推進(jìn)小額貸款行業(yè)改革和發(fā)展。

設(shè)區(qū)的市、縣人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范與處置等具體工作。

第四條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，踐行普惠金融理念，立足服務(wù)當(dāng)?shù)貙?shí)體經(jīng)濟(jì)，重點(diǎn)為中小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等特殊群體提供普惠金融服務(wù)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

第五條 鼓勵(lì)縣級(jí)以上人民政府通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、專項(xiàng)補(bǔ)貼等方式，引導(dǎo)和支持小額貸款公司加大對(duì)中小微企業(yè)和農(nóng)民經(jīng)營(yíng)主體等的信貸支持力度，降低貸款成本，擴(kuò)大信貸規(guī)模。

第二章 設(shè)立、變更和終止

第六條 小額貸款公司名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，其中：行政區(qū)劃原則上使用市級(jí)（含）以下行政區(qū)劃，使用省級(jí)行政區(qū)劃應(yīng)當(dāng)具備在全省范圍經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的資質(zhì)；行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“小額貸款”字樣；組織形式為有限責(zé)任公司或者股份有限公司。任何單位和個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)，不得設(shè)立小額貸款公司、從事或者變相從事小額貸款業(yè)務(wù)，不得在名稱或者經(jīng)營(yíng)范圍中使用“小額貸款” 、“小貸”或者類(lèi)似字樣，法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定除外。

第七條 設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）有符合本細(xì)則規(guī)定條件的注冊(cè)資本；

（二）有符合本細(xì)則規(guī)定條件的股東或者發(fā)起人；

（三）有符合國(guó)家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；

（四）有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；

（六）法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他條件。

第八條 小額貸款公司注冊(cè)資本金應(yīng)當(dāng)不低于人民幣5千萬(wàn)元，脫貧地區(qū)注冊(cè)資本金應(yīng)當(dāng)不低于人民幣3千萬(wàn)元。注冊(cè)資本金應(yīng)當(dāng)來(lái)源真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或者發(fā)起人一次性足額繳納，不得用銀行貸款或者融入資金投資入股，嚴(yán)禁社會(huì)集資、借貸或者他人委托資金入股。股東一旦出資，除依法轉(zhuǎn)讓股份或者公司解散外不得抽逃轉(zhuǎn)移出資。

第九條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)具有合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)，主要股東（主發(fā)起人）應(yīng)當(dāng)為企業(yè)法人，持股比例不得低于50%。單一股東持股比例不得低于5%。主要股東（主發(fā)起人）股權(quán)在小額貸款公司設(shè)立2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，一般股東1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，并在公司章程中載明。

第十條 小額貸款公司主要股東（主發(fā)起人）應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）企業(yè)信譽(yù)良好、經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、實(shí)力較為雄厚，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為和嚴(yán)重不良信用記錄；

（二）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（三）申請(qǐng)前1個(gè)會(huì)計(jì)年度凈資產(chǎn)須超過(guò)其對(duì)小額貸款公司出資額的3倍，資產(chǎn)負(fù)債率不高于60%，權(quán)益類(lèi)投資余額不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑，含本次投資資金）。申請(qǐng)前連續(xù)2個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利且凈利潤(rùn)總額在人民幣1千萬(wàn)元以上，并有與其利潤(rùn)相對(duì)應(yīng)的合法納稅記錄。

在自貿(mào)區(qū)等重點(diǎn)支持領(lǐng)域發(fā)起設(shè)立小額貸款公司，或者由脫貧地區(qū)企業(yè)法人作為主要股東（主發(fā)起人）在當(dāng)?shù)卦O(shè)立小額貸款公司，條件可以適當(dāng)降低，但申請(qǐng)前1個(gè)會(huì)計(jì)年度凈資產(chǎn)須超過(guò)其對(duì)小額貸款公司出資額的1.5倍，申請(qǐng)前連續(xù)2個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利且凈利潤(rùn)總額在人民幣5百萬(wàn)元以上，并有與其利潤(rùn)相對(duì)應(yīng)的合法納稅記錄。

（四）法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他條件。

第十一條 自然人作為一般股東（發(fā)起人），應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）有完全民事行為能力，有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄，無(wú)重大違法違規(guī)行為；

（二）非黨政機(jī)關(guān)、人民團(tuán)體、國(guó)有企事業(yè)單位及金融機(jī)構(gòu)在職人員；

（三）個(gè)人權(quán)屬清晰且無(wú)爭(zhēng)議的自有現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)超過(guò)出資額的2倍。

第十二條 企業(yè)法人或者其他社會(huì)組織作為一般股東（發(fā)起人），應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）有良好社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和合法納稅記錄，無(wú)重大違法違規(guī)行為；

（二）其他社會(huì)組織應(yīng)當(dāng)具有對(duì)外投資資格；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）有較強(qiáng)的資金實(shí)力和經(jīng)營(yíng)管理能力；

（五）凈資產(chǎn)須超過(guò)其對(duì)小額貸款公司出資額的2倍。

第十三條 擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。有下列情形之一，不得擔(dān)任小額貸款公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員：

（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級(jí)管理人員，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（四）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。

第十四條 設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)提交下列材料，由主要股東（主發(fā)起人）逐級(jí)報(bào)省地方金融監(jiān)督管理局審查批準(zhǔn)：

（一）設(shè)立申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、住所、注冊(cè)資本、股東及出資額、經(jīng)營(yíng)范圍等內(nèi)容；

（二）承諾書(shū)，承諾申報(bào)材料真實(shí)；

（三）公司章程草案；

（四）公司組織架構(gòu)圖；

（五）公司管理制度，內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、信息披露制度等；

（六）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于相關(guān)市場(chǎng)需求、同業(yè)狀況、公司市場(chǎng)定位、經(jīng)營(yíng)模式、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、未來(lái)三年資產(chǎn)負(fù)債和盈利水平預(yù)測(cè)等；

（七）股東入股資金來(lái)源說(shuō)明及附件。內(nèi)容包括但不限于相關(guān)合同、入賬憑證、記賬憑證等；

（八）股東基本情況，具體包括：

1.股東為企業(yè)法人的，提供企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度審計(jì)報(bào)告原件、納稅證明、企業(yè)征信報(bào)告、無(wú)重大違法違規(guī)行為承諾書(shū)；

2.股東為其他組織形式的，提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度審計(jì)報(bào)告原件、納稅證明、征信報(bào)告、無(wú)重大違法違規(guī)行為承諾書(shū)；

3.股東為自然人的，提供身份證明、征信報(bào)告、無(wú)重大違法違規(guī)行為承諾書(shū)、個(gè)人財(cái)產(chǎn)性收入的相關(guān)證明材料（貨幣資金應(yīng)當(dāng)提供近六個(gè)月的銀行賬戶、理財(cái)賬戶、股票賬戶等賬戶流水）。

（九）股東會(huì)出資決議、出資協(xié)議；

（十）符合要求的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資證明；

（十一）擬任職的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員基本情況表（附件5）、身份證明復(fù)印件；

（十二）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件復(fù)印件；

（十三）股東出資需經(jīng)授權(quán)或者履行審批程序的，需出具上級(jí)主管部門(mén)同意其出資的批復(fù)原件；

（十四）股東關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明（由主要股東或者主發(fā)起人出具）;

（十五）自主申報(bào)名稱告知書(shū)或企業(yè)名稱登記保留意見(jiàn)書(shū)；

（十六）法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他材料。

第十五條 縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)材料之日起20日內(nèi)出具審查意見(jiàn)，連同申請(qǐng)材料報(bào)市級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)；市級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)出具審查意見(jiàn)，連同申請(qǐng)材料報(bào)省地方金融監(jiān)督管理局；省地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)予以審核，作出是否準(zhǔn)予設(shè)立的決定。準(zhǔn)予設(shè)立的，向申請(qǐng)人頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證并進(jìn)行公示，同時(shí)抄送市級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)。不準(zhǔn)予設(shè)立的，向申請(qǐng)人書(shū)面說(shuō)明理由。

第十六條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)文件和經(jīng)營(yíng)許可證依法到當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)管部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并于完成登記注冊(cè)10日內(nèi)，逐級(jí)向省地方金融監(jiān)督管理局報(bào)備營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、開(kāi)立銀行賬戶等相關(guān)信息。

第十七條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)之日起60日內(nèi)掛牌營(yíng)業(yè)。在規(guī)定期限內(nèi)無(wú)法掛牌營(yíng)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿前10日內(nèi)向省地方金融監(jiān)督管理局申請(qǐng)延期，經(jīng)同意可延期不超過(guò)30日，逾期應(yīng)當(dāng)重新申請(qǐng)。未掛牌營(yíng)業(yè)前，不得開(kāi)展任何經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第十八條 小額貸款公司的下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)報(bào)省地方金融監(jiān)督管理局批準(zhǔn)：

（一）合并、分立；

（二）減少注冊(cè)資本；

（三）變更業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；

（四）變更控股股東、實(shí)際控制人。

縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)出具審查意見(jiàn)，連同申請(qǐng)材料報(bào)市級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)；市級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)出具審查意見(jiàn)，連同申請(qǐng)材料報(bào)省地方金融監(jiān)督管理局；省地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)書(shū)面批復(fù)，并抄送公司住所地市級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)憑批復(fù)文件到當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)管部門(mén)辦理變更登記。

第十九條 小額貸款公司申請(qǐng)合并、分立，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）申請(qǐng)報(bào)告；

（二）股東會(huì)決議；

（三）合并或者分立協(xié)議；

（四）清查核資報(bào)告；

（五）債權(quán)債務(wù)處理方案；

（六）資產(chǎn)分配方案；

（七）法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他材料。

第二十條 小額貸款公司申請(qǐng)減少注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）申請(qǐng)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)載明減資理由；

（二）股東會(huì)決議；

（三）減資后的股東權(quán)益、債權(quán)人權(quán)益安排；

（四）修改后的公司章程或者章程修正案；

（五）公司資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單；

（六）債務(wù)清償或者債務(wù)擔(dān)保情況說(shuō)明；

（七）減資公告；

（八）法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他材料。

第二十一條 小額貸款公司申請(qǐng)變更業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）申請(qǐng)報(bào)告，內(nèi)容載明變更事項(xiàng)；

（二）股東會(huì)決議；

（三）修改后的公司章程或者章程修正案；

（四）上一年度公司財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告；

（五）法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他材料。

第二十二條 小額貸款公司申請(qǐng)變更公司控股股東、實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）申請(qǐng)報(bào)告，內(nèi)容載明變更事項(xiàng)；

（二）股東會(huì)決議；

（三）股權(quán)變更方案；

（四）股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，且受讓方需符合本細(xì)則第十、十一、十二條規(guī)定條件，并按本細(xì)則第十四條第八項(xiàng)有關(guān)規(guī)定，提供股權(quán)受讓方基本情況、出資承諾書(shū)、入股來(lái)源說(shuō)明、股東關(guān)聯(lián)情況說(shuō)明等材料；

（五）法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他材料。

第二十三條 小額貸款公司100%變更股權(quán)，應(yīng)當(dāng)按照新設(shè)小額貸款公司有關(guān)要求提交材料，逐級(jí)向省地方金融監(jiān)督管理局申請(qǐng)批準(zhǔn)。

第二十四條 小額貸款公司的下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日或者相關(guān)事項(xiàng)變更之日起30日內(nèi)逐級(jí)報(bào)省地方金融監(jiān)督管理局備案：

（一）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，包括分公司、營(yíng)業(yè)部、辦事處等；

（二）變更名稱、住所或者主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；

（三）增加注冊(cè)資本；

（四）變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；

（五）除變更控股股東、實(shí)際控制人以外的其他股權(quán)變動(dòng)事項(xiàng)；

（六）省地方金融監(jiān)管局規(guī)定的其他備案事項(xiàng)。

備案應(yīng)當(dāng)提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、股東會(huì)決議、變動(dòng)事項(xiàng)相關(guān)材料、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)變更登記相關(guān)材料。其中設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件復(fù)印件等材料。增加注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)提交由符合要求的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資證明、股東增資資金來(lái)源說(shuō)明等材料。股權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，且受讓方需符合本細(xì)則第十、十一、十二條規(guī)定條件，并按本細(xì)則第十四條第八項(xiàng)有關(guān)規(guī)定，提交受讓方基本情況、入股資金來(lái)源說(shuō)明及附件、股東關(guān)聯(lián)情況說(shuō)明等材料。

第二十五條 小額貸款公司因變更事項(xiàng)需要更換小額貸款公司經(jīng)營(yíng)許可證的，由省地方金融監(jiān)督管理局換發(fā)新證。

第二十六條 小額貸款公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法解散：

（一）章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)；

（二）股東大會(huì)決議解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo)；

（五）人民法院依法宣布公司解散。

第二十七條 小額貸款公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算并對(duì)未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任的承擔(dān)作出安排。清算過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受其住所地的地方金融監(jiān)督管理部門(mén)監(jiān)督。

第二十八條 小額貸款公司不再?gòu)氖孪嚓P(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)書(shū)面報(bào)告省地方金融監(jiān)督管理局，并提交資產(chǎn)狀況證明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。

第二十九條 小額貸款公司解散、被依法宣告破產(chǎn)或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，省地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)依法注銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證，通報(bào)同級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)，并予以公告。

第三章 合規(guī)經(jīng)營(yíng)

第三十條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和本省有關(guān)規(guī)定開(kāi)展業(yè)務(wù)，建立健全并遵守風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、營(yíng)銷(xiāo)宣傳等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，誠(chéng)實(shí)守信，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法利益。

第三十一條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在公司住所地所屬市級(jí)行政區(qū)域內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，未經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理局批準(zhǔn)不得跨市級(jí)行政區(qū)域開(kāi)展業(yè)務(wù)。

第三十二條 實(shí)力雄厚、信譽(yù)良好、經(jīng)營(yíng)規(guī)范的大型企業(yè)或者上市公司發(fā)起設(shè)立注冊(cè)資本在2億元以上的小額貸款公司，經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理局批準(zhǔn)，可以在全省開(kāi)展業(yè)務(wù)。

第三十三條 小額貸款公司可以依法開(kāi)展以下金融業(yè)務(wù)：

（一）經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)；

（二）向金融機(jī)構(gòu)融入資金；

（三）小額貸款公司同業(yè)資金拆出；

（四）不良信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；

（五）發(fā)行債券、信貸資產(chǎn)證券化等標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)融資；

（六）辦理票據(jù)貼現(xiàn)（不包括轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）；

（七）開(kāi)展企業(yè)發(fā)展、管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等咨詢類(lèi)業(yè)務(wù)。

除前款規(guī)定業(yè)務(wù)外，小額貸款公司根據(jù)上一年度分類(lèi)監(jiān)管評(píng)級(jí)等級(jí)，可以開(kāi)展以下全部或者部分業(yè)務(wù)：

（一）全省范圍內(nèi)開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)；

（二）向股東借款；

（三）同業(yè)資金拆入；

（四）權(quán)益類(lèi)投資；

（五）接受非金融企業(yè)債權(quán)清收委托，受托處置非金融企業(yè)的抵債資產(chǎn)。

經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)，小額貸款公司可以開(kāi)展甲類(lèi)委托貸款等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。權(quán)益類(lèi)投資、委托貸款等業(yè)務(wù)具體實(shí)施細(xì)則由省地方金融監(jiān)督管理局另行制定。

第三十四條 小額貸款公司不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收或者變相吸收公眾存款；

（二）出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營(yíng)許可證或者相關(guān)審批文件；

（三）非法開(kāi)展受托投資、自營(yíng)貸款、受托發(fā)放貸款等業(yè)務(wù)；

（四）非法發(fā)行或者代理銷(xiāo)售理財(cái)、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品；

（五）超出核準(zhǔn)的行政區(qū)域、業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展金融業(yè)務(wù)；

（六）法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定禁止從事的其他活動(dòng)。

第三十五條 小額貸款公司通過(guò)銀行借款、股東借款等非標(biāo)準(zhǔn)化融資形式融入資金的余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的1倍；通過(guò)發(fā)行債券、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)形式融入資金的余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的4倍。

第三十六條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資金管理，對(duì)放貸資金（含自有資金及外部融入資金）實(shí)施專戶管理，所有資金必須進(jìn)入放貸專戶方可放貸。放貸專戶需具備支撐小額貸款業(yè)務(wù)的出入金能力，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)向省地方金融監(jiān)督管理局報(bào)備，并按照地方金融監(jiān)督管理部門(mén)要求，定期提供放貸專戶運(yùn)營(yíng)報(bào)告和開(kāi)戶銀行出具的放貸專戶資金流水明細(xì)。外部融資賬戶作為放貸專戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理局批準(zhǔn)，其他賬戶專戶專用，不得用于主營(yíng)放貸業(yè)務(wù)用途。

第三十七條 小額貸款公司因開(kāi)展外部融資、委托貸款等其他事項(xiàng)需要開(kāi)設(shè)相應(yīng)賬戶的，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)報(bào)省地方金融監(jiān)督管理局備案。

第三十八條 小額貸款公司開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循“小額、分散”的原則，根據(jù)借款人收入水平、總體負(fù)債、資產(chǎn)狀況、實(shí)際需求等因素，合理確定貸款金額和期限。小額貸款公司對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò)小額貸款公司凈資產(chǎn)的10%，對(duì)同一借款人及其關(guān)聯(lián)方的貸款余額不得超過(guò)小額貸款公司凈資產(chǎn)的15%。

第三十九條 小額貸款公司不得違反規(guī)定為關(guān)聯(lián)方提供與本公司利益相沖突的服務(wù)，為關(guān)聯(lián)方提供服務(wù)的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類(lèi)服務(wù)的條件。

小額貸款公司的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和公司章程有關(guān)規(guī)定執(zhí)行關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)表決回避。

第四十條 小額貸款公司發(fā)放貸款應(yīng)當(dāng)與借款人依法訂立書(shū)面借款合同，載明貸款種類(lèi)、幣種、數(shù)額、用途、貸款期限、利率、還款方式、違約責(zé)任等內(nèi)容。

第四十一條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照合同約定監(jiān)控貸款用途，貸款用途應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家宏觀調(diào)控及產(chǎn)業(yè)政策。小額貸款公司貸款不得用于以下事項(xiàng)：

（一）股票、金融衍生品等投資；

（二）房地產(chǎn)市場(chǎng)違規(guī)融資；

（三）法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定禁止的其他用途。

借款人未按照約定的借款用途使用借款的，小額貸款公司可以停止發(fā)放借款、提前收回借款或者解除合同。

第四十二條 小額貸款公司可以與借款人自主協(xié)商貸款實(shí)際利率，但不得違反國(guó)家利率有關(guān)規(guī)定。本細(xì)則所稱實(shí)際利率，是指小額貸款公司收取的包含財(cái)務(wù)咨詢等有關(guān)費(fèi)用在內(nèi)的所有借款成本與貸款本金的比例。

小額貸款公司不得從貸款本金中先行扣除利息、手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)、保證金等，違規(guī)預(yù)先扣除的，應(yīng)當(dāng)按照扣除后的實(shí)際借款金額還款和計(jì)算利率。

第四十三條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)充分履行告知義務(wù)，使借款人明確了解貸款金額、期限、利率、還款方式等內(nèi)容。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在債務(wù)到期前的合理時(shí)間內(nèi)，告知借款人應(yīng)當(dāng)償還本金及利息的金額、時(shí)間、方式以及未按期償還的法律責(zé)任。

第四十四條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)依照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定，向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供信貸信息，并依法查詢借款人的信用信息。鼓勵(lì)小額貸款公司與市場(chǎng)化征信機(jī)構(gòu)合作，防范金融信用風(fēng)險(xiǎn)。

從事網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)。

第四十五條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》的規(guī)定，妥善保管依法獲取的客戶信息，未經(jīng)客戶授權(quán)或者同意不得收集、存儲(chǔ)、使用客戶信息，不得非法買(mǎi)賣(mài)或者泄露客戶信息。

第四十六條 小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)許可證應(yīng)當(dāng)在小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示。

第四十七條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、宣傳資料或者網(wǎng)站公示其經(jīng)營(yíng)的貸款種類(lèi)、利率水平、收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)信息，并以簡(jiǎn)明易懂的語(yǔ)言充分提示風(fēng)險(xiǎn)。

第四十八條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部治理機(jī)制，制定符合本公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)制度，包含貸款“三查”、審貸分離、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)等制度，增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、管控、處置能力，提高貸款質(zhì)量。小額貸款公司貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)當(dāng)劃分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類(lèi)，后三類(lèi)合稱不良貸款。

第四十九條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，建立審慎、規(guī)范的資產(chǎn)分類(lèi)制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類(lèi)，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保貸款損失準(zhǔn)備充足率不低于100%。

第五十條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)，編制年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并聘請(qǐng)具有資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)。審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)備案。

第五十一條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求報(bào)送數(shù)據(jù)信息、經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告等資料，配合監(jiān)管部門(mén)依法進(jìn)行的監(jiān)督檢查，提供有關(guān)情況和文件、資料，并如實(shí)就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

第五十二條 小額貸款公司對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的金融風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)主體責(zé)任。

小額貸款公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和崗位職責(zé)要求，忠實(shí)勤勉盡責(zé)，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)。

小額貸款公司的股東、實(shí)際控制人不得違規(guī)轉(zhuǎn)移小額貸款公司的資產(chǎn)，不得濫用股東有限責(zé)任和實(shí)際控制權(quán)損害公司、其他股東、債權(quán)人的合法權(quán)益。

第五十三條 小額貸款公司、小額貸款公司控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生流動(dòng)性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負(fù)面輿情，主要負(fù)責(zé)人、法定代表人下落不明或者被刑事立案?jìng)刹椤⒔邮鼙O(jiān)察調(diào)查以及群體性事件等重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)立即采取處置措施，并在24小時(shí)內(nèi)向住所地的縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

第五十四條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，依法規(guī)范債務(wù)催收程序和方式。小額貸款公司及其委托人，不得以暴力或者威脅使用暴力，故意傷害他人身體，侵犯人身自由，非法占有被催收人的財(cái)產(chǎn)，侮辱、誹謗、騷擾等方式干擾他人正常生活，違規(guī)散布他人隱私等非法手段催收債務(wù)。

第四章 監(jiān)督管理

第五十五條 縣級(jí)以上地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，提高監(jiān)管專業(yè)化水平，按照監(jiān)管要求和職責(zé)配備專職監(jiān)管員，專職監(jiān)管員的人數(shù)、能力應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管對(duì)象數(shù)量、業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配。

第五十六條 縣級(jí)以上地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，依法收集小額貸款公司財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理、審計(jì)報(bào)告、融資等數(shù)據(jù)信息，定期向省地方金融監(jiān)管局報(bào)送監(jiān)管數(shù)據(jù)信息。縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)每年度對(duì)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等方面進(jìn)行監(jiān)管分析和綜合評(píng)價(jià)，并形成書(shū)面報(bào)告報(bào)市、省兩級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)。

第五十七條 縣級(jí)以上地方金融監(jiān)督管理部門(mén)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所進(jìn)行檢查；

（二）詢問(wèn)有關(guān)人員，要求其對(duì)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；

（三）檢查業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)；

（四）調(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料、電子設(shè)備等依法先行登記保存。

進(jìn)入經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所進(jìn)行檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)；檢查人員不得少于二人，并出示行政執(zhí)法證件和檢查通知書(shū)；必要時(shí)，可以按照相關(guān)規(guī)定聘請(qǐng)律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助。

有關(guān)公司和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合檢查，如實(shí)說(shuō)明情況并提供文件資料，不得隱瞞、拒絕和阻撓。

第五十八條 縣級(jí)以上地方金融監(jiān)督管理部門(mén)發(fā)現(xiàn)小額貸款公司存在違反監(jiān)管要求的行為或者其他風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可以約談小額貸款公司的股東、實(shí)際控制人以及法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等，要求其對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)以及風(fēng)險(xiǎn)狀況等事項(xiàng)作出說(shuō)明。

被約談人員應(yīng)當(dāng)接受約談并如實(shí)回答約談事項(xiàng)，不得推諉或者無(wú)故拖延。

第五十九條 小額貸款公司存在違法違規(guī)行為的，縣級(jí)以上地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以出具警示函，責(zé)令限期改正。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)整改，并向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)送整改結(jié)果。

第六十條 建立小額貸款公司監(jiān)管評(píng)價(jià)制度。根據(jù)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、管理水平、合規(guī)情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等對(duì)小額貸款公司進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)，并根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)小額貸款公司實(shí)施分類(lèi)監(jiān)督管理，確定監(jiān)督檢查的頻次、范圍和需要采取的監(jiān)管措施等。

第六十一條 縣級(jí)以上地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立小額貸款公司及其從業(yè)人員的信用檔案，并依法將相關(guān)信用信息向省社會(huì)信用信息共享平臺(tái)歸集。

小額貸款公司違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，造成嚴(yán)重后果或者嚴(yán)重不良社會(huì)影響的，有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)將其列入嚴(yán)重失信主體名單，向社會(huì)予以公布。小額貸款公司被列入嚴(yán)重失信主體名單的，有關(guān)部門(mén)可以依據(jù)法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定對(duì)該公司及其相關(guān)責(zé)任人員實(shí)施聯(lián)合懲戒。

第六十二條 小額貸款公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)可能形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患的，縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)研判、評(píng)估，經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理局主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形采取下列措施：

（一）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止開(kāi)辦新業(yè)務(wù)，暫停增設(shè)分支機(jī)構(gòu)，停止批準(zhǔn)分立；

（二）責(zé)令調(diào)整董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員或者限制其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限；

（三）限制重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；

（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。

采取上述措施仍不能控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大、可能?chē)?yán)重影響區(qū)域金融穩(wěn)定的，經(jīng)同級(jí)人民政府批準(zhǔn)，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以對(duì)該公司依法采取安排其他小額貸款公司實(shí)施業(yè)務(wù)托管等措施，并聯(lián)合有關(guān)部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。

第六十三條 小額貸款公司發(fā)生重大地方金融風(fēng)險(xiǎn)事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會(huì)秩序的，小額貸款公司住所地地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告同級(jí)人民政府并逐級(jí)報(bào)告省地方金融監(jiān)督管理局，組織、協(xié)調(diào)有關(guān)單位和部門(mén)按照各自職責(zé)，依法采取相應(yīng)處置措施，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作。

第六十四條 鼓勵(lì)、支持小額貸款公司行業(yè)自律組織積極發(fā)揮作用，指導(dǎo)小額貸款公司行業(yè)自律組織制定和實(shí)施行業(yè)規(guī)范、職業(yè)道德準(zhǔn)則，完善行業(yè)自律管理約束機(jī)制，開(kāi)展行業(yè)協(xié)調(diào)服務(wù)，維護(hù)會(huì)員和金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

第六十五條 小額貸款公司及其從業(yè)人員涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，需要給予行政處罰的，按照《湖南省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五章 附則

第六十六條 本細(xì)則由省地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)解釋。

第六十七條 本細(xì)則自發(fā)布之日起30日后施行，有效期5年。法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。湖南省地方金融監(jiān)督管理局《關(guān)于印發(fā)〈湖南省小額貸款公司監(jiān)督管理工作指引〉的通知》（湘金監(jiān)發(fā)〔2021〕91號(hào)）、湖南省地方金融監(jiān)督管理局《印發(fā)〈關(guān)于對(duì)部分小額貸款公司?。ㄗⅲ┫麡I(yè)務(wù)資質(zhì)的規(guī)定〉的通知》（湘金監(jiān)發(fā)〔2018〕12號(hào)）、湖南省人民政府金融工作辦公室《關(guān)于促進(jìn)小額貸款公司持續(xù)健康發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》（湘政金發(fā)〔2017〕13號(hào)）、湖南省人民政府金融工作辦公室《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)工作有關(guān)問(wèn)題的補(bǔ)充通知》（湘政金發(fā)〔2011〕31號(hào)）、湖南省人民政府金融工作辦公室《關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司日常監(jiān)管的通知》（湘政金發(fā)〔2011〕32號(hào)）同時(shí)廢止。此前發(fā)布的有關(guān)小額貸款公司監(jiān)管的規(guī)定，凡與本細(xì)則不一致的，按本細(xì)則執(zhí)行。

附件：

1.××小額貸款公司法人股東基本情況表

2.××小額貸款公司自然人股東基本情況表

3.××小額貸款公司股東承諾書(shū)

4.××小額貸款公司股東入股資金來(lái)源情況說(shuō)明

5.××小額貸款公司擬任高管人員基本情況表

附件1

××小額貸款公司法人股東基本情況表

注：1.此表橫向打印，企業(yè)法人股東和其它經(jīng)濟(jì)組織類(lèi)型股東均填報(bào)此表，其中主發(fā)起人股東靠前填報(bào)；

2.凈資產(chǎn)、稅后利潤(rùn)、出資額以萬(wàn)元為單位，資產(chǎn)負(fù)債率、持股比例以%為單位；

3.凈資產(chǎn)、資產(chǎn)負(fù)債率、稅后利潤(rùn)均填報(bào)最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度末數(shù)據(jù)；

4.未盡事宜可附補(bǔ)充說(shuō)明。

附件2

××小額貸款公司自然人股東基本情況表

注：1.此表橫向打印，自然人股東均填報(bào)此表；

2.“單位或住址欄”自然人股東屬在職人員的，填報(bào)現(xiàn)有工作單位名稱及職務(wù)，自然人股東無(wú)正式工作的，填報(bào)現(xiàn)詳細(xì)住址；

3.資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、擬出資額以萬(wàn)元為單位，持股比例以%為單位；

4.資產(chǎn)規(guī)模按個(gè)人現(xiàn)有無(wú)異議資產(chǎn)填報(bào)，收入水平按上年全年純收入填報(bào)；

5.未盡事宜可附補(bǔ)充說(shuō)明。

附件3

××小額貸款公司股東承諾書(shū)

××（單位全稱）擬投資入股設(shè)立××小額貸款公司，現(xiàn)鄭重承諾如下：

1.本人（單位）自愿出資××萬(wàn)元，入股設(shè)立××小額貸款有限責(zé)任公司（或股份有限公司），占公司注冊(cè)資本總額的××%。作為公司股東，保證按時(shí)一次性足額繳納出資，不抽回資金。我公司承諾該出資全部為自有合法資金。

2.本人（單位）出資入股××小額貸款公司后，鄭重承諾嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和我省小額貸款公司有關(guān)政策規(guī)定，自覺(jué)遵守公司章程，認(rèn)真行使股東權(quán)力和履行股東義務(wù)，未曾并以后也不會(huì)參與或從事非法集資、吸收公眾存款、發(fā)放高利貸、洗錢(qián)及暴力收債等違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。××小額貸款公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)的違法、違規(guī)行為，我們?cè)敢庖婪ǔ袚?dān)公司股東所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的相關(guān)法律及經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

3.本人（單位）保證我公司（單位）所提交文件、資料及證件的真實(shí)完整和合法有效性。因虛假陳述或重大遺漏所引發(fā)的一切后果，我公司（單位）愿意承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

承諾人（單位）：

蓋章：

日期：

附件4

××小額貸款公司股東入股資金來(lái)源情況說(shuō)明

本人（單位）以來(lái)源合法的自有資金，出資××萬(wàn)元，投資入股××小額貸款有限責(zé)任公司（或股份有限公司），占公司注冊(cè)資本總額的××%。入股資金來(lái)源情況說(shuō)明如下，其中：

1.銀行存款資金 。

2.**基金贖回資金 。

3.**證券交易所轉(zhuǎn)回資金 。

4.轉(zhuǎn)讓***公司股權(quán)獲得資金 。

5.出售 獲得資金 。

6. ……

附件：資金來(lái)源證明文件

1.銀行存款憑證（包括近半年的銀行賬戶流水、大額存單等）

2.銀行贖回憑證、銀行收款憑證

3.銀行收款憑證

4.股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、銀行收款憑證、被轉(zhuǎn)讓企業(yè)工商登記信息

5.銷(xiāo)售合同、銀行收款憑證

6. ……

自然人股東簽名或單位（公章）：

法定代表人簽字：

日期：

附件5

××小額貸款公司擬任高管人員基本情況表

政策文件下載（PDF版）

D153D707C7EEBD359BE8D421BF61AA8E.pdf